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想要成为一个职业理财规划师应该怎么做?

暖心小男 发表于:17-12-28 18:08

  成为一个理财规划师,要知道它是做什么?它需要具备什么样的特质?需通过什么样的考核才能过关。唯有真正的了解理财规划师真正含义,才可能有机会成为一个职业理财规划师。

  理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划师的对象是个人,是家庭,也是企业,也是机构。针对不同的人群,肯定是不同的方案,不可能是学会一招走天下的那种。

  理财规划师又称金融理财策划师或理财顾问,就是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》,理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。

  如果要成为一个职业的理财规划师。除了要拥有过硬的专业技能以外,还需要用着职业道德和从业素质要求。对职业理财规划师从工作和个人方面需要对他们有什么样的要求呢?   

想要成为一个职业理财规划师应该怎么做?

  个人方面:

  1、良好的人品及职业操守。理财规划师应以客户的利益为服务中心,时时刻刻为客户着想。此外,保守客户的个人秘密也是重要方面。

  2、丰富的金融、投资、经济、法律知识。理财规划师应是“全才+专才”。这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识,同时在某些方面又是专才,如保险、证券等方面有特长。

  3、丰富的实践经验。只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的,因此,实践经验是否丰富是客户选择理财规划师的一个重要标准。

  4、相对的独立性。在银行、证券、保险公司工作的理财规划师,在为客户进行理财规划的同时,或多或少都会有推销产品的目的,这是客观存在的问题,但推销产品应以客户的利益为出发点,不应是“为推销而理财”。今后社会上会出现很多“独立理财公司”,这些理财公司的独立性较强,不依附于某些金融机构,他们是从客户的角度出发,帮助客户选择投资产品,实现客户的理财目标。

  5、良好的个人品牌。正所谓“人无信不立”。今后社会上一定会出现一批具有良好口碑的“名牌理财规划师”。客户选择这些名牌理财规划师应该会得到更优质的服务,“信誉”是理财规划师赖以生存的重要基础。

  6、良好的心理素质。理财规划师会遇到很多被拒绝的情况,好的理财规划师应该在好的时候要出现,在不好的时候也不离弃。


  工作方面:

  对金融企业和社会来说,一个合格的理财顾问应该具备下列素质。

  一,做事先做人。理财顾问首先应该是个合法合规的专业人士,同时他应该以比普通老百姓更高的道德标准要求自己,譬如公正公平、勤奋尽职和客户利益至上等;

  二,没有客户的理财顾问是没有价值的。也就是说理财顾问不是简单的理论或产品专家,他必需具备很强的市场营销能力,或者说,个人理财是实用的金融产品销售和服务的内容和手段;一个理财顾问的客户多少和业务量也是其实用的个人理财规划知识和技能水平的具体表现(成功的业务人员不一定具有很高的个人理财知识技能,但没有客户的理财顾问不能称为合格);

  三,良好的工作态度、习惯。知识、技能可以学习、培养;较高的知识、技能如果没有良好的工作态度、习惯,绝大多数人很难成为合格的理财顾问。态度决定习惯,还是习惯形成态度?大家可以讨论,只有良好的习惯才能长久坚持。

  成为一个职业理财规划师,首先要做到的是对自己的良心负责,再是对用户负责。唯有真正做到这两点方能使你有机会成为职业理财规划师。

  另外,想要成为一个职业理财规划师,对于一般普通人来说,首要目的就是得先拿到国家理财规划师ChFP证书哦,这点是必备的,否则都是扯淡。

  以上就是今日全部内容了,感谢来访朋友的耐心观看,更多有关ChFP理财规划师资讯敬请关注金程教育。